ASURANSI JIWA ALLISYA

Asuransi Jiwa Allianz Syariah

Sedang mempertimbangkan untuk membeli asuransi jiwa? Atau, bingung memilih asuransi jiwa terbaik untuk Anda dan keluarga?

Jangan kuatir! Allianz Indonesia memiliki produk asuransi jiwa yang bisa menjawab kebutuhan Anda akan perlindungan dari berbagai resiko dan musibah finansial yang tidak terduga seperti resiko kematian baik akibat sakit ataupun kecelakaan.

Manfaat dasar Asuransi Jiwa Allianz adalah:

  1. Manfaat Kematian jika Tertanggung meninggal dunia sebelum usia 100 tahun sebesar 100% Uang Pertanggungan ditambah Nilai Investasi.
  2. Jika Tertanggung masih hidup hingga usia 100 tahun, maka yang akan dibayarkan adalah Nilai Investasi yang terbentuk sesuai dengan dana investasi yang Anda pilih.

Asuransi Jiwa TAPRO

Tabungan Proteksi untuk Individu dan Keluarga

Allianz Indonesia menghadirkan produk asuransi jiwa unggulannya yang dikenal dengan nama Tabungan Proteksi (Tapro). Tersedia dalam 2 format:

  1. SmartLink Flexi Account Plus (Tapro konvensional)
  2. Allisya Protection Plus (Tapro syariah)

Tapro Allianz merupakan program asuransi jiwa unit-link yang memberikan perlindungan jiwa yang optimal serta hasil investasi yang maksimal, dengan berbagai macam manfaat asuransi tambahan yang dapat Anda pilih sesuai kebutuhan untuk perlindungan yang lebih luas dan lengkap.

SMARTLINK FLEXI ACCOUNT

TAPRO KONVENSIONAL

Program asuransi yang memberikan perlindungan yang optimal serta investasi yang maksimal.

ALLISYA PROTECTION

TAPRO SYARIAH

Semua manfaat yang ada dalam Tapro Konvensional hanya saja sedikit berbeda dalam beberapa ketentuan, seperti akad.

KEUNGGULAN TAPRO

Apa saja keunggulan dari TAPRO ALLIANZ? 

Biaya akuisisi paling rendah. Total 145% dalam 5 tahun

Secara umum, biaya asuransinya paling murah bila dibandingkan dengan asuransi lain

Sudah ada alokasi investasi dari premi berkala sejak tahun pertama

Memberikan manfaat perlindungan yang lebih besar untuk premi yang sama dibandingkan dengan asuransi lain

Manfaat tambahan (rider) sangat lengkap untuk memenuhi kebutuhan proteksi setiap orang

Manfaat perlindungan dari penyakit kritis yang paling unggul namun paling murah dibandingkan asuransi lain

Manfaat cacat tetap total yang terpisah dari asuransi dasar, sehingga tidak membuat polis ditutup jika terjadi resiko cacat tetap total

Fasilitas cashless (kartu) di jaringan RS Admedika untuk klaim kesehatan

Klaim kesehatan secara reimburse bisa dilakukan secara online melalui aplikasi Eazy Claim

Pantau polis Anda secara online melalui portal nasabah Allianz: Eazy Connect

Polis tersedia dalam bentuk e-policy (polis elektronik) dalam format pdf

MASIH KURANG?

Tenang, masih ada manfaat asuransi tambahan (Rider) dari TAPRO ALLIANZ

Critical Illness (CI), Critical Illness Plus (CI+), dan Critical Illness 100 (CI100):

 Perlindungan dari 49 penyakit kritis.

Smartmed Cancer: (*BARU, untuk saat ini hanya tersedia di produk Tapro Smartlink Flexi Account)

Menanggung biaya perawatan kanker sesuai tagihan, sejak diagnosa sampai dengan perawatan berkala, dengan batasan manfaat yang cukup besar dan biaya asuransi relatif murah. Juga menanggung pengobatan tradisional serta lebih dari 1 kali penyakit kanker.

Accidental Death and Disability Benefit (ADDB):

Perlindungan dari risiko meninggal dan cacat tetap baik sebagian maupun total yang diakibatkan oleh kecelakaan.

Total Permanent Disability (TPD):

Perlindungan dari risiko cacat tetap total, baik akibat sakit maupun kecelakaan.

Flexicare Family:

Santunan rawat inap, obat-obatan dan pembedahan baik karena sakit ataupun kecelakaan.

Hospital & Surgical Care Plus (HSC+):

Penggantian berbagai macam biaya rawat inap rumah sakit karena sakit atau kecelakaan sesuai dengan plan yang diambil, mulai dari biaya kamar, dokter, obat, hingga pembedahan. Tersedia dalam 11 pilihan plan.

Payor Benefit:

Pembebasan premi jika Pembayar premi terkena 1 dari 49 penyakit kritis atau cacat tetap total.

Payor Protection:

Pembebasan premi jika Pembayar premi meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan.

Spouse Payor Benefit:

Pembebasan premi jika pasangan Pembayar premi terkena penyakit kritis dan/atau cacat tetap total.

Spouse Payor Protection:

Pembebasan premi jika pasangan Pembayar premi meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan.

Term Life:

Asuransi jiwa berjangka untuk menambah besar nilai Uang Pertanggungan pada asuransi dasar, dengan premi yang sangat murah.

Tapro Konvesional
vs
Tapro Allisya

Tapro Konvesional

PRINSIP PERHITUNGAN
Risk Transfering

Tapro Allisya

PRINSIP PERHITUNGAN
Risk Sharing

Tapro Konvesional

PENYALURAN INVESTASI
Bebas

Tapro Allisya

PENYALURAN INVESTASI
Hanya yang sesuai syariat Islam

Tapro Konvesional

KONTRAK
Akad Jual Beli

Tapro Allisya

KONTRAK
Akad Hibah dan Wakalah bil Ujrah

Tapro Konvesional

DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Tidak Ada

Tapro Allisya

DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ada

Tapro Konvesional

PENYIMPANAN DANA KLAIM
Rekening Perusahaan

Tapro Allisya

PENYIMPANAN DANA KLAIM
Rekening Dana Tabarru (Milik para perserta)

Tapro Konvesional

PENGECUALIAN KEMATIAN
Ada masa tunggu 2 tahun pertanggungan bunuh diri

Tapro Allisya

PENGECUALIAN KEMATIAN
Tidak ada pertanggungan bunuh diri

Ketentuan umum Asuransi Jiwa Allianz

01.

USIA MINIMUM

Usia masuk minimal: 15 hari untuk Tertanggung, dan 17 tahun untuk Pemegang Polis.

02.

USIA MAKSIMAL

Usia masuk maksimal: 70 Tahun

 

03.

CARA PEMBAYARAN PREMI

  1. Bulanan Rp. 300.000
  2. Kuartalan Rp. 625.000
  3. Semesteran Rp. 1.000.000
  4. Tahunan Rp. 1.500.000

Informasi Tambahan Tapro


Konvensional dan Allisya

  1. Biaya administrasi (bulanan): Rp. 26.500
  2. Biaya akuisisi (persentase dihitung dari premi berkala):
    · Tahun 1: 75%
    · Tahun 2: 40%
    · Tahun 3: 15%
    · Tahun 4: 7,5%
    · Tahun 5: 7,5
    · Tahun 6-seterusnya: 0%
  3. Alokasi investasi (persentase dihitung dari premi berkala): 
    · Tahun 1: 25%
    · Tahun 2: 60%
    · Tahun 3: 85%
    · Tahun 4: 92,5%
    · Tahun 5: 92,5
    · Tahun 6-seterusnya: 105,26%
  4. Biaya asuransi (Tabarru): Tergantung (usia, jenis kelamin, pekerjaan, dan UP)
  5. Biaya pengelolaan investasi (per tahun): 
    · Money market Fund: 1%
    · Fix income Fund: 2%
    · Balanced Fund: 2%
    · Balanced Plus Fund: 2%
    · Equity Fund: 2%
  6. Selisih harga jual-beli unit: 5%
  7. Biaya top up berkala dan top up tunggal: Mengikuti selisih harga jual-beli unit (5%)
  8. Rider (asuransi tambahan):

    · ADDB
    · ADDB
    · TPD
    · CI, CI+, atau CI100
    · SmartMed Cancer
    · HSC+
    · Flexicare Family
    · Term Life
    · Payor Benefit
    · Payor Protection
    · Spouse Payor Benefit
    · Spouse Payor ProtectionTermasuk evakuasi medis darurat

  9. Keterangan manfaat tiap rider : Sama
  10. Usia masuk tertanggung: Min. 15 hari, max. 70 tahun
  11. Usia masuk pemegang polis: Min 18 tahun
  12. Mata uang: Rupiah (IDR)
  13. Premi minimum:
    · Rp. 300 ribu (bulanan)
    · Rp. 625 ribu (triwulanan)
    · Rp. 1 juta (semesteran)
    · Rp. 1,5 juta (tahunan)
  14. Top up tunggal minimum : Rp. 1.000.000
  15. Minimum penarikan dana: Rp. 1.000.000
  16. Minimum saldo setelah penarikan dana: Rp. 2.000.000
  17. Cara pembayaran premi: Transfer, autodebet tabungan, kartu kredit .

Asuransi Syariah terbaik di Indonesia

Anda ingin hidup bahagia, aman & nyaman, keluarga takaful? segera miliki asuransi syariah

WhatsApp chat